Este decreto de la Superintendencia Financiera reglamenta la actividad de asesoría. La asistencia que te brinde un Financial Planner en el Fondo Voluntario de Pensiones debe contribuir a la toma de tus decisiones, por eso, debes recibir información clara basada en tu perfil de riesgo, que determinará por tu conocimiento de los mercados, tu disposición a asumir pérdidas en el corto plazo, tus objetivos de ahorro y tus necesidades de liquidez. Este perfil se clasificará como conservador, enfocado, motivado, explorador, aventurero o pionero. También, financial planner debe orientarte hacia el crecimiento de tu patrimonio, gestionando los riesgos de tu inversión.
Es importante conocer el perfil de nuestros portafolios y las alternativas de financiación que tenemos para ofrecerte, que se clasifican en universales, simples o complejos, de acuerdo con su estructura en activos subyacentes, riesgo, liquidez y volatilidad.
Te acompañamos en el logro de tus objetivos de ahorro e inversión, por eso, monitoreamos y analizamos periódicamente la conveniencia de los portafolios seleccionados en seguimiento a tu perfil de riesgo, analizando si tienes una imagen de cliente inversionista. Buscamos que, de acuerdo a tu perfil de riesgo, elijas los portafolios que más se adapten a ti para que te mantengas dentro del perfil de riesgo más apropiado.
Te acompañamos en el logro de tus objetivos de ahorro e inversión, por eso, monitoreamos y analizamos periódicamente la conveniencia de los portafolios seleccionados en seguimiento a tu perfil de riesgo, analizando si tienes una imagen de cliente inversionista. Buscamos que, de acuerdo a tu perfil de riesgo, elijas los portafolios que más se adapten a ti para que te mantengas dentro del perfil de riesgo más apropiado.
